יפן מחמירה את תקנות הקריפטו כדי להילחם בהלבנת הון
מושב יוצא דופן של הדיאטה הלאומית מתוכנן ל-3 באוקטובר כדי להציג תיקונים לחוק, המאפשרים לעסקאות קריפטו לעמוד בכללי הנסיעה עבור העברות כספים. כוח המשימה הפיננסי לפעולה (FATF) קורא ליפן לאמץ את כללי הנסיעה שלה מאז 2019, תוך יישור קו עם מדינות כמו ארה"ב, גרמניה וסינגפור. האיחוד האירופי גם פועל לקראת תקנות דומות במסגרת ה-MICA.
התיקון המוצע מחייב בורסות קריפטו לאסוף ולשתף מידע על לקוחות עבור עסקאות הכוללות מטבעות קריפטוגרפיים ומטבעות יציבים, בדומה לפרוטוקולים הקיימים להעברות מזומן. מערכות כמו SWIFT עבור עסקאות בינלאומיות ומערכת Zengin עבור מקומיות כבר שומרות רשומות כאלה. מסגרת זו תתרחב כעת למטבעות קריפטוגרפיים.
Stablecoins להיות מוסדר באמצעות מערכת רישום
Stablecoins כגון USDT, USDC ו- PAXG, המוצמדים למטבעות פיאט, ידרשו מערכת רישום רשמית להפצתם. החל ממאי 2023, חוק הסדר הקרן המתוקן יאסור העברות הכוללות ישויות שננקטות סנקציות. ככל שהאימוץ של מטבעות קריפטוגרפיים עולה, יפן נערכת על ידי תמיכה במערכות ניטור מקיפות.
בורסות קריפטו יצטרכו לחשוף שמות וכתובות של לקוחות במהלך העברות לבורסות אחרות. תיקונים נוספים לחוקים כמו חוק הקפאת נכסי טרור הבינלאומי וחוק מט"ח וסחר חוץ ישפרו מאמצים אלה. החקיקה, שאמורה להיכנס לתוקף במאי 2023, תאפשר לרשויות לעקוב אחר העיתוי והמיקומים של עסקאות על ידי אנשים מסומנים.
יש לציין כי החוק החדש יסדיר גם עסקאות פיננסיות ונדל"ן של אנשים הקשורים לצפון קוריאה ותוכניות הגרעין של איראן, תוך טיפול בפערים שלא מכוסים על ידי החלטות קודמות של מועצת הביטחון של האו"ם. ה-FATF דגל באמצעים כאלה לסגירת פרצות המאפשרות מימון לפיתוח גרעיני.
חילופי קריפטו שלא יעמדו באיסוף וגילוי הנתונים הנדרשים עלולים לעמוד בפני עונשים מנהליים, צווים מתקינים, או אפילו אישומים פליליים בגין הפרות. באופן מפתיע, החקיקה אינה מתייחסת למטבעות קריפטוגרפיים חדשים יותר, למרות האתגרים שלהם בעמידה בתקני תאימות וברגישות להונאות. CryptoChipy מייעץ בזהירות ומספק רשימת אזהרה של מטבעות ועסקים מסוכנים.
הרשויות דוחפות לרגולציה משופרת של מטבעות קריפטו
מטבעות קריפטו, המוערכים בשל האנונימיות והפרטיות שלהם, זכו לאימוץ הולך וגובר, ומציגים הזדמנויות וגם אתגרים לכלכלות. בעוד שהם מעצימים אנשים כלכלית, הם גם מקלים על פעילויות בלתי חוקיות.
ה-FATF, ארגון בין-ממשלתי, הציג כללי נסיעות גלובליים כדי להילחם בהלבנת הון ומימון טרור. כללים אלה מחייבים מוסדות פיננסיים לשתף את פרטי המקור והמוטב עבור עסקאות נכסים וירטואליים. עם זאת, ה-FATF מדווח על הצלחה מוגבלת בעידוד ציות גלובלי. סקר שנערך באפריל גילה שלמעל מחצית מהמדינות שנסקרו לא היו מספיק תקנות AML ו-CFT.
בורסות הקריפטו של יפן מנהלות משא ומתן עם הממשלה מאז מרץ, תוך התייחסות לעמידה בכללי הנסיעות של FATF. בעוד שהסוכנות לשירותים פיננסיים של יפן (FSA) קבעה מסגרת לכללים אלה, חילופי הדברים הביעו דאגה לגבי עלויות ציות גבוהות.
לאחרונה, יפן הגבירה את מאמצי רגולציית הקריפטו שלה. החוקים מגבילים כעת את הנפקת stablecoin למוסדות בנקאיים מורשים, ומשרד הכלכלה, המסחר והתעשייה השיק משרד מדיניות Web3 כדי לטפח חדשנות בתחום ה-Web3.
