הוראות עיקריות של החקיקה המאושרת
הוועדה לענייני כלכלה ומטבע (ECON) והוועדה לחירויות האזרח (LIBE) הצביעו ברוב מכריע בעד ההצעה, עם 93 קולות נגד 14 ו-14 נמנעים. החקיקה, שהוצגה לפני יותר משנה על ידי הנציבות האירופית, מחייבת בורסות קריפטו לגשת, לאחסן ולשתף פרטי עסקה. מידע על השולחים והמקבלים של העברות נכסים דיגיטליים יעשה מעקב ונגיש לרשויות המוסמכות.
ההצעה גם מעודדת את רשות הבנקאות האירופית להקים מרשם ציבורי של ספקי שירותי נכסי קריפטו המסומנים בסיכוני הלבנת הון. גם ספקים שאינם עומדים בדרישות ייכללו ברשימה זו, וכל ספקי השירות חייבים לאמת את מקור הכספים כדי להפחית את הסיכונים לפעילות פלילית, לרבות טרור.
השפעת הכללים החדשים
ארנסט אורטאסון, מחוקק מפלגת הירוקים הספרדית, דגל בהצעה בפרלמנט האירופי, והדגיש את יתרונותיה:
- מקל על זיהוי ודיווח על עסקאות חשודות.
- מאפשר הקפאת נכסים דיגיטליים למניעת פעילויות לא חוקיות.
- מונע ממשתמשים לעסוק בעסקאות בעלות ערך גבוה.
בתחילה, החקיקה כוונה להעברות העולה על 1,000 אירו. עם זאת, בעקבות הסכם חוצה צדדים, הוסר כלל המינימיסם, מה שהפך את כל העסקאות למעקב, ללא קשר לשווי. Urtasun הדגיש כי פטורים על סכומים קטנים יותר יוצרים פרצות, המאפשרות למשתמשים לעקוף תקנות על ידי חלוקת עסקאות לסכומים קטנים יותר. הוא גם ציין שעדיין ניתן לקשר העברות בעלות ערך נמוך לפעילות פלילית.
מטרת ההצעה היא להוציא בהדרגה ארנקים לא מאוחסנים המוחזקים על ידי משתמשים בודדים תוך השארת ארנקי החליפין ללא השפעה. אנשים עם ארנקים מתארחים חייבים לתעד ולדווח על עסקאות העולה על 1,000 אירו לרשויות הרלוונטיות.
קישור לסנקציות רוסיות
הדו"ח המשותף, Eero Heinäluoma, הדגיש את החשיבות של מאבק בהלבנת הון על רקע סנקציות גלובליות הקשורות לפלישה של רוסיה לאוקראינה. הסנקציות כוונו לאוליגרכים רוסים ופקידי ממשל, כאשר ערכו של הרובל צונח ככל שמטבעות קריפטוגרפיים זכו לבולטות. זה עורר חששות לגבי השימוש הפוטנציאלי במטבעות דיגיטליים כדי להתחמק מסנקציות כלכליות.
צעדים עתידיים בתקנות הקריפטו באירופה
הפרלמנט האירופי אמור להצביע על ההצעה בישיבת מליאה קרובה לפני תחילת המשא ומתן הטרילוגי בין הפרלמנט, הנציבות והמועצה של האיחוד האירופי.
התגובות להצבעה היו מעורבות. פטריק הנסן, ראש אסטרטגיה בסטארט-אפ DeFi Unstoppable Finance, תייג את ההחלטה ככישלון אך הדגיש כי הקרב לא הסתיים. הוא מתח ביקורת על ההצעה ליצירת "דבש נתונים אישיים" בתוך חברות קריפטו פרטיות וסוכנויות ממשלתיות, מה שמגביר את הסיכון לפריצה. בעקבות ההצבעה, מחיר הביטקוין ירד ב-2% תוך דקות, וירד מ-47,500 דולר ל-46,400 דולר.
